Finanse

Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus: kompletna analiza i wyniki funduszu

Radosław Szewczyk6 listopada 20245 min
Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus: kompletna analiza i wyniki funduszu

Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus to subfundusz inwestycyjny działający od 2007 roku, zarządzany przez Noble Funds TFI. Fundusz stosuje zrównoważoną strategię inwestycyjną. Inwestuje od 30% do 50% w akcje. Pozostałą część lokuje w instrumenty dłużne. Aktualna wartość aktywów to 43,65 mln PLN. Minimalna pierwsza wpłata wynosi 500 PLN. Kolejne to minimum 100 PLN.

Fundusz osiągnął w ostatnim roku stopę zwrotu +13,52%. Od początku roku zysk wynosi +4,77%. Obecna wartość jednostki uczestnictwa to 147,88 PLN. Opłata za zarządzanie wynosi 1,90% rocznie.

Najważniejsze informacje:

  • Fundusz łączy inwestycje w akcje i obligacje w jednym produkcie
  • Przeznaczony dla inwestorów o umiarkowanym poziomie ryzyka
  • Zarządzany przez zespół trzech doświadczonych specjalistów
  • Oferuje wyższą potencjalną stopę zwrotu niż lokaty bankowe
  • Nie wymaga dużego kapitału początkowego
  • Posiada stabilną historię działania od 2007 roku

Czym jest Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus

Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus to subfundusz inwestycyjny działający od 2007 roku w ramach Noble Funds TFI. Jest to klasyczny przedstawiciel funduszy mieszanych, łączący inwestycje w akcje i obligacje. Fundusz zmienił nazwę na obecną 30 lipca 2009 roku.

Noble funds stabilny plus należy do kategorii funduszy stabilnego wzrostu, co oznacza umiarkowane ryzyko inwestycyjne. Strategia funduszu zakłada zrównoważone podejście do inwestowania. To propozycja dla osób szukających złotego środka między zyskiem a bezpieczeństwem.

  • Zrównoważona strategia łącząca akcje i obligacje
  • Profesjonalne zarządzanie przez doświadczony zespół
  • Minimalna pierwsza wpłata 500 PLN
  • Stała opłata za zarządzanie 1,90% rocznie

Strategia inwestycyjna funduszu

Fundusz mieszany stabilnego wzrostu inwestuje od 30% do 50% aktywów w akcje. Pozostałą część lokuje w bezpieczniejsze instrumenty dłużne. Zarządzający aktywnie dostosowują proporcje w zależności od sytuacji rynkowej.

Akcje 30-50%
Instrumenty dłużne 50-70%

Fundusz wykorzystuje różnorodne techniki inwestycyjne, w tym instrumenty pochodne. Głównym celem jest osiągnięcie stopy zwrotu przewyższającej oprocentowanie lokat bankowych.

Strategia zakłada aktywną selekcję spółek giełdowych. Zarządzający stawiają na firmy o solidnych fundamentach i potencjale wzrostu.

Czytaj więcej: Kredyt hipoteczny na budowę domu systemem gospodarczym: poradnik inwestora

Benchmark i porównanie wyników

Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus porównuje swoje wyniki z mieszanką indeksów rynkowych. Benchmark składa się z indeksów giełdowych oraz stóp WIBOR.

Fundusz noblebank inwestycje regularnie plasuje się w czołówce swojej kategorii. Wyniki te są osiągane przy zachowaniu umiarkowanego poziomu ryzyka.

W kategorii fundusz mieszany stabilnego wzrostu ranking subfundusz zajmuje wysokie pozycje. Jego wyniki są konkurencyjne zarówno w krótkim, jak i długim terminie.

Aktualne wyniki i wartość jednostki

Wartość jednostki uczestnictwa na dzień 24 października 2024 wynosi 147,88 PLN. To efekt systematycznego wzrostu w ostatnich miesiącach.

Okres Stopa zwrotu
12 miesięcy +13,52%
YTD +4,77%

Wyniki Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus pokazują stabilny trend wzrostowy. Fundusz skutecznie wykorzystuje okresy hossy na rynku akcji. Jednocześnie część dłużna portfela amortyzuje spadki w czasie bessy.

Wartość aktywów i płynność funduszu

Aktywa funduszu wynoszą 43,65 mln PLN. Ta wielkość zapewnia odpowiednią płynność inwestycji.

Fundusz utrzymuje wysoką płynność portfela. Inwestorzy mogą realizować zlecenia odkupienia jednostek w każdy dzień roboczy.

Koszty inwestycji w fundusz

Opłata za zarządzanie wynosi 1,90% rocznie. Maksymalna opłata manipulacyjna to 2% wartości wpłaty.

Noble funds tfi fundusz stabilny można nabyć bez opłat manipulacyjnych. Wystarczy skorzystać z platformy KupFundusz.pl.

Porada: Aby zminimalizować koszty, warto nabywać jednostki przez platformy internetowe oferujące fundusz bez opłat wstępnych. Długi horyzont inwestycyjny pozwoli zredukować wpływ stałej opłaty za zarządzanie.

Koszty mają istotny wpływ na końcową stopę zwrotu. Warto więc szukać możliwości ich optymalizacji.

Minimalne kwoty wpłat

Pierwsza wpłata do Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus musi wynosić minimum 500 PLN. To stosunkowo niska kwota początkowa, umożliwiająca start szerokiemu gronu inwestorów. Kolejne wpłaty mogą być realizowane już od 100 PLN.

Profil ryzyka inwestycyjnego

Noble fundusze inwestycyjne mieszane charakteryzują się umiarkowanym poziomem ryzyka. Część akcyjna może generować wahania wartości jednostki.

Dywersyfikacja między akcje i obligacje obniża ogólne ryzyko portfela. Zarządzający aktywnie kontrolują poziom ekspozycji na ryzyko rynkowe.

Fundusz podlega również ryzyku stopy procentowej. Zmiany stóp procentowych wpływają na wycenę części dłużnej portfela.

  • Ryzyko rynkowe związane z inwestycjami w akcje
  • Ryzyko stopy procentowej wpływające na instrumenty dłużne
  • Ryzyko płynności przy większych zleceniach
  • Ryzyko kredytowe emitentów obligacji
  • Ryzyko walutowe przy inwestycjach zagranicznych

Zespół zarządzający

Funduszem zarządza zespół trzech doświadczonych specjalistów. W skład zespołu wchodzą: Bartosz Tokarczyk (od 2020), Michał Skowroński (od 2022) oraz Joanna Kwiatkowska-Rulnicka (od 2022).

Zarządzający posiadają bogate doświadczenie w zarządzaniu aktywami. Ich kompetencje potwierdzone są licencjami doradcy inwestycyjnego.

Stabilność zespołu zarządzającego przekłada się na konsekwentną realizację strategii. To ważny czynnik dla długoterminowych wyników funduszu.

Dla kogo przeznaczony jest fundusz

Fundusz stabilnego wzrostu opinie wskazują, że jest to propozycja dla inwestorów o umiarkowanym apetycie na ryzyko. To rozwiązanie dla osób, które akceptują okresowe wahania wartości jednostki. Produkt sprawdzi się też jako element zdywersyfikowanego portfela.

Fundusz dedykowany jest zarówno inwestorom indywidualnym, jak i firmom. Elastyczne zasady wpłat ułatwiają systematyczne oszczędzanie. Prosta konstrukcja produktu sprawia, że jest zrozumiały dla początkujących inwestorów.

Rekomendowany horyzont inwestycyjny to minimum 2-3 lata. Dłuższy okres pozwala wykorzystać potencjał strategii funduszu.

Co powinieneś wiedzieć przed inwestycją w Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus

Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus to sprawdzone rozwiązanie dla osób szukających złotego środka między zyskiem a bezpieczeństwem. Fundusz łączy w sobie potencjał wzrostu akcji (30-50% portfela) ze stabilnością obligacji. Aktualna stopa zwrotu na poziomie 13,52% w skali roku potwierdza skuteczność przyjętej strategii.

Inwestycja jest dostępna już od 500 PLN, co czyni ją atrakcyjną opcją dla początkujących inwestorów. Choć opłata za zarządzanie wynosi 1,90% rocznie, można uniknąć dodatkowych kosztów, korzystając z platformy KupFundusz.pl. Doświadczony zespół zarządzających aktywnie dostosowuje skład portfela do sytuacji rynkowej.

Przed podjęciem decyzji warto pamiętać o minimalnym rekomendowanym horyzoncie 2-3 lat. Taki okres pozwala wykorzystać potencjał funduszu i zminimalizować wpływ krótkookresowych wahań rynkowych. Jest to szczególnie istotne dla inwestorów, którzy cenią sobie stabilny wzrost wartości kapitału przy umiarkowanym poziomie ryzyka.

Najczęstsze pytania

Aby rozpocząć inwestowanie w Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus, musisz posiadać minimum 500 zł na pierwszą wpłatę. Możesz założyć konto przez stronę internetową Noble Funds TFI lub odwiedzić placówkę Getin Noble Bank. Proces rejestracji jest prosty i wymaga jedynie podstawowych dokumentów tożsamości oraz podpisania umowy.

Tak, fundusz Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus pozwala na wypłatę środków w dowolnym czasie bez dodatkowych kar. Standardowy czas realizacji zlecenia odkupienia jednostek uczestnictwa wynosi do 7 dni roboczych. Warto pamiętać, że krótki okres inwestycji może nie pozwolić na realizację zakładanych celów inwestycyjnych.

Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus charakteryzuje się umiarkowanym poziomem ryzyka, ze względu na zrównoważoną politykę inwestycyjną. Historycznie, wahania wartości jednostki były mniejsze niż w funduszach akcyjnych. Niemniej jednak, inwestor powinien być przygotowany na okresowe spadki wartości inwestycji do 30%.

Standardowa opłata manipulacyjna wynosi maksymalnie 2%, jednak można ją znacząco obniżyć lub całkowicie wyeliminować, korzystając z platform internetowych lub negocjując z dystrybutorem. Niektóre platformy, jak KupFundusz.pl, oferują możliwość inwestowania bez opłat wstępnych.

Rekomendowany horyzont inwestycyjny dla Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus to minimum 2-3 lata. W tym czasie fundusz ma szansę zrealizować swoją strategię inwestycyjną i wypracować oczekiwaną stopę zwrotu, nawet pomimo ewentualnych okresowych wahań na rynkach finansowych.

Oceń artykuł

rating-outline
rating-outline
rating-outline
rating-outline
rating-outline
Ocena: 0.00 Liczba głosów: 0

5 Podobnych Artykułów:

  1. Najbardziej inspirujące cytaty i aforyzmy na miłego dnia, które poprawią humor
  2. Kurs Bitcoin wystrzelił po fałszywym tweecie - szokujący wzrost!
  3. Katarzyna Michalak - autorka bestsellerowych serii
  4. Czy komputer do 4000 zł poradzi sobie z nowymi grami? Testujemy
  5. Gry planszowe Alexander - jakie wybrać, poznaj nasz ranking 10 najlepszych gier od Aleksandra 2023
Autor Radosław Szewczyk
Radosław Szewczyk

Witaj! Jestem kreatywną duszą o oku do detali i sercu w rękodziełach. Dzielę się nie tylko poradami z zakresu gier, lecz także inspirującymi książkami. Dołącz do mnie w podróży twórczego piękna!

Udostępnij artykuł

Napisz komentarz

Polecane artykuły